Eläkesuunnitelman laatiminen
Kokonaisvaltainen analyysi nykytilanteestasi ja selkeä, askeleittainen suunnitelma tulevaisuuteen. Kartoitamme kaikki tulonlähteesi: lakisääteisen eläkkeen, yksityiset säästöt, sijoitukset ja mahdolliset työnantajan lisäetuudet.
Mitä palvelu sisältää:
- 2 henkilökohtaista tapaamista (ensimmäinen 90 min, toinen 60 min)
- Kattava taloudellinen analyysi
- Eläketuloennuste eri skenaarioilla
- Kirjallinen suunnitelma-asiakirja (20-30 sivua)
- Konkreettiset toimenpidesuositukset
- 3 kuukauden sähköpostituki
Kenelle sopii:
Henkilöille, jotka ovat 5-15 vuoden päässä eläkkeestä ja haluavat varmistaa, että kaikki on kunnossa.
Jatkuva eläkeneuvonta
Pitkäaikainen kumppanuus, jossa seuraamme tilannettasi jatkuvasti ja mukautamme strategiaa elämäntilanteen muuttuessa. Eläkesuunnittelu ei ole kertaluonteinen projekti – se vaatii säännöllistä ylläpitoa.
Mitä palvelu sisältää:
- Alkukartoitus ja suunnitelma (sisältyy hintaan)
- 2 vuosittaista tapaamista
- Kvartaalikohtaiset sähköpostiyhteenvedot
- Vuosittainen suunnitelman päivitys
- Rajoittamaton sähköpostituki
- Reagointi lainsäädäntömuutoksiin
- Ensisijainen ajankohta tapaamispyyntöihin
Kenelle sopii:
Henkilöille, jotka arvostavat jatkuvuutta ja haluavat ammattilaisen tukenaan läpi koko eläkesuunnittelun matkan.
Sijoitusneuvonta eläkettä varten
Rakennamme hajautetun sijoitussalkun, joka tasapainottaa turvallisuuden ja tuoton. Huomioimme ikäsi, riskinsietokyvyn ja tavoitteesi. Strategia suunnitellaan niin, että voit nostaa tuloja eläkkeellä ilman, että pääoma loppuu kesken.
Mitä palvelu sisältää:
- Riskiprofiilin määrittäminen
- Salkkuallokaation suunnittelu
- Konkreettiset sijoitussuositukset (rahastot, ETF:t, osakkeet)
- Nostostrategia eläkeaikaa varten
- Kirjallinen sijoitussuunnitelma
- 6 kuukauden seurantajakso
Kenelle sopii:
Henkilöille, joilla on säästöjä tai kertasumma sijoitettavana ja jotka haluavat kasvattaa varallisuuttaan turvallisesti ennen eläkkeelle siirtymistä.
